100X反洗錢和反恐融資用戶指引

鑒於洗錢及恐怖融資活動將嚴重危害數位資產交易市場的健康發展，助長與滋生腐敗行為，破壞社會秩序，侵害用戶之合法權益，並增加數位資產交易平台的法律及營運風險，100X 為有效預防洗錢與恐怖融資行為，全面履行反洗錢及反恐怖融資相關法律法規之要求，特制定本用戶指引。

本指引適用於所有在 100X 平台（以下簡稱「平台」）註冊及使用服務之用戶。

用戶應遵守其所在地國家或地區有關反洗錢及反恐怖融資之法律法規，並於法律允許之範圍內履行本指引之相關規定。
如用戶所在地國家或地區另有更為嚴格之規定，則應以當地法律法規為準。

反洗錢及反恐怖融資，是指為防止不法分子透過平台交易行為，掩飾或隱瞞以下違法所得及其收益之來源與性質，而依法採取之識別、監測及管理措施，包括但不限於：

平台將依據相關法律法規及 100X 反洗錢制度，對上述行為採取必要之防範措施。

平台依循以下基本原則，開展客戶風險監控與管理工作：

平台將綜合考量客戶可能涉及洗錢或恐怖融資之各類風險因素，對所有客戶進行合理、全面之風險監控。

平台在充分了解客戶背景的基礎上，提升客戶身份識別能力，並審慎執行客戶風險評估與監控。

平台將持續關注客戶風險狀況，並依實際情形及時調整風險管理措施。

平台對所掌握之客戶身份資料、交易資料及風險等級資訊予以嚴格保密，除法律法規或監管要求外，不向任何第三方披露。

平台依據客戶風險等級，定期審核及更新客戶基本資料，並對高風險客戶採取更為嚴格之審查標準。

平台將依據 100X 反洗錢相關規定及客戶識別制度，對用戶提交之身份資料及相關資訊進行核實與留存。

如平台對用戶所提交之資料存有疑問，有權依法向相關主管機關或部門進行查證。

平台將依反洗錢制度要求，對低風險用戶進行持續監測，並保留根據實際情況對低風險用戶進行風險等級調整之權利。

對於被認定為高風險類別之用戶，平台將至少 每六個月進行一次審核，更新其身份基本資料，並進一步了解其：

以確保其交易行為符合合規要求。

用戶應遵守以下規定：

如用戶在平台交易過程中，發現任何帳戶可能涉及洗錢或恐怖融資行為，可即時向平台進行舉報。平台將依法依規進行審查與處理。

本《100X 反洗錢及反恐怖融資用戶指引》之最終解釋權歸 100X 平台所有。