100X 反洗钱和反恐融资用户指引

鉴于洗钱及恐怖融资活动将严重危害数字资产交易市场的健康发展，助长和滋生腐败行为，破坏社会秩序，侵害用户的合法权益，并增加数字资产交易平台的法律与运营风险，100X 为有效预防洗钱及恐怖融资行为，全面履行反洗钱及反恐怖融资相关法律法规的要求，特制定本用户指引。

本指引适用于所有在 100X 平台（以下简称“平台”）注册及使用服务的用户。

用户应遵守其所在地国家或地区有关反洗钱及反恐怖融资的法律法规，并在法律允许的范围内履行本指引的相关规定。
如用户所在地国家或地区另有更为严格的规定，则应以当地法律法规为准。

反洗钱及反恐怖融资，是指为防止不法分子通过平台交易行为，掩饰或隐瞒以下违法所得及其收益的来源和性质，而依法采取的识别、监测及管理措施，包括但不限于：

平台将依据相关法律法规及 100X 反洗钱制度，对上述行为采取必要的防范措施。

平台依据以下基本原则，开展客户风险监控与管理工作：

平台将综合考虑客户可能涉及洗钱或恐怖融资的各类风险因素，对所有客户进行合理、全面的风险监控。

平台将在充分了解客户背景的基础上，提高客户身份识别能力，并审慎开展客户风险评估与监控。

平台将持续关注客户风险状况，并根据实际情况及时调整风险管理措施。

平台对所掌握的客户身份信息、交易信息及风险等级信息予以严格保密，除法律法规或监管要求外，不向任何单位或个人披露。

平台将根据客户风险等级，定期审核并更新客户基本信息，并对高风险客户采取更为严格的审查标准。

平台将依据 100X 反洗钱相关规定及客户识别制度，对用户提交的身份资料及相关信息进行核实与留存。

如平台对用户提交的资料存在疑问，有权依法向相关主管机关或部门进行核实。

平台将根据反洗钱制度的相关要求，对低风险用户进行持续监测，并保留根据实际情况对低风险用户进行风险等级调整的权利。

对于被认定为高风险类别的用户，平台将至少 每六个月进行一次审查，更新其身份基本信息，并进一步了解其：

以确保其交易行为符合合规要求。

用户应当遵守以下规定：

如用户在平台交易过程中，发现任何账户可能涉及洗钱或恐怖融资行为，可及时向平台进行举报。平台将依法依规进行审查与处理。

本《100X 反洗钱及反恐怖融资用户指引》的最终解释权归 100X 平台所有。